Esta obra aborda uno de los temas de derecho penal econo\u0301mico que ha adquirido importancia creciente, analizando la configuracio\u0301n de deberes positivos en la prevencio\u0301n del lavado de activos en el ordenamiento nacional y el fundamento de la responsabilidad de sujetos obligados. Con este objeto, se sistematizan obligaciones de la Ley N\u00b0 19.913, que crea la Unidad de Ana\u0301lisis Financiero (UAF) y modifica diversas disposiciones en la materia, normativa de la UAF, regulacio\u0301n por actividad econo\u0301mica y dema\u0301s fuentes de deberes atribuidos a personas naturales y juri\u0301dicas que se encuentran en posicio\u0301n de garante.<\/p>\n
Se revisa la responsabilidad derivada de un deber negativo (neminem laedere) y la institucional construida por deberes positivos, ofreciendo las bases para sostener que el lavado de activos, bajo ciertos supuestos, se concibe como un delito de infraccio\u0301n de deber institucional. Asimismo, se definen las manifestaciones que concretan los deberes positivos en la normativa antilavado nacional, en virtud de competencias institucionales derivadas del rol y sistema econo\u0301mico. Lo anterior se fundamenta en la necesidad de dar respuesta al esta\u0301ndar de cuidado exigido tanto de sujetos obligados como de cualquier ciudadano.<\/p>\n
Esta tercera edicio\u0301n ha sido actualizada y complementada con una serie de modificaciones que inciden en los deberes positivos antilavado. Destacan las Leyes N\u00b0s. 21.521 (\u201cLey Fintech\u201d), 21.314, 21.459, 21.488, 21.522, 21.575 (\u201cLey Antinarco\u201d), 21.577 y 21.595 (Ley de Delitos Econo\u0301micos). Asimismo, la obra se enriquece con estadi\u0301sticas actualizadas, jurisprudencia relevante, ana\u0301lisis de las u\u0301ltimas directrices del GAFI, evaluaciones mutuas, instrucciones de la Unidad de Ana\u0301lisis Financiero y de la Comisio\u0301n para el Mercado Financiero (CMF), estrategias especi\u0301ficas de mitigacio\u0301n del blanqueo con criptoactivos y medidas funcionalmente equivalentes para sujetos no obligados, ofreciendo una visio\u0301n integral sobre la evolucio\u0301n normativa y pra\u0301ctica en la materia.<\/p>\n
\n
CAP\u00cdTULO I<\/strong><\/b> CAP\u00cdTULO II<\/strong><\/b> CAP\u00cdTULO III<\/strong><\/b> CAP\u00cdTULO IV<\/strong><\/b> 4.1. Ley N\u00b0 19.913<\/p>\n 4.2. Normativa vigente de la Unidad de An\u00e1lisis FinancieroA) Circular N\u00ba 6 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a los bancos (de 29 de septiembre de 2005) 4.3. Regulaci\u00f3n sectorial por actividad econ\u00f3mica 4.4. Sanciones por incumplimiento de las obligaciones legales<\/p>\n CAP\u00cdTULO V<\/strong><\/b> CAP\u00cdTULO VI<\/strong><\/b> 3. Recomendaciones del colegio de abogados de chile (A.G.)<\/p>\n 4. Honorarios Profesionales del abogado y lavado de activos<\/p>\n A) Ramon Ragu\u00e9s i Vall\u00e8s: blanqueo de capitales y negocios est\u00e1ndar CAP\u00cdTULO VII<\/strong><\/b> \nBIBLIOGRAF\u00cdA<\/strong><\/b><\/p>\n Esta obra aborda uno de los temas de derecho penal econo\u0301mico que ha adquirido importancia creciente, analizando la configuracio\u0301n de deberes positivos en la prevencio\u0301n del lavado de activos en el ordenamiento nacional y el fundamento de la responsabilidad de sujetos obligados. Con este objeto, se sistematizan obligaciones de la Ley N\u00b0 19.913, que crea la Unidad de Ana\u0301lisis Financiero (UAF) y modifica diversas disposiciones en la materia, normativa de la UAF, regulacio\u0301n por actividad econo\u0301mica y dema\u0301s fuentes de deberes atribuidos a personas naturales y juri\u0301dicas que se encuentran en posicio\u0301n de garante. Se revisa la responsabilidad derivada de un deber negativo (neminem laedere) y la institucional construida por deberes positivos, ofreciendo las bases para sostener que el lavado de activos, bajo ciertos supuestos, se concibe como un delito de infraccio\u0301n de deber institucional. Asimismo, se definen las manifestaciones que concretan los deberes positivos en la normativa antilavado nacional, en virtud de competencias institucionales derivadas del rol y sistema econo\u0301mico. Lo anterior se fundamenta en la necesidad de dar respuesta al esta\u0301ndar de cuidado exigido tanto de sujetos obligados como de cualquier ciudadano. Esta tercera edicio\u0301n ha sido actualizada y complementada con una serie de modificaciones que inciden en los deberes positivos antilavado. Destacan las Leyes N\u00b0s. 21.521 (\u201cLey Fintech\u201d), 21.314, 21.459, 21.488, 21.522, 21.575 (\u201cLey Antinarco\u201d), 21.577 y 21.595 (Ley de Delitos Econo\u0301micos). Asimismo, la obra se enriquece con estadi\u0301sticas actualizadas, jurisprudencia relevante, ana\u0301lisis de las u\u0301ltimas directrices del GAFI, evaluaciones mutuas, instrucciones de la Unidad de Ana\u0301lisis Financiero y de la Comisio\u0301n para el Mercado Financiero (CMF), estrategias especi\u0301ficas de mitigacio\u0301n del blanqueo con criptoactivos y medidas funcionalmente equivalentes para sujetos no obligados, ofreciendo una visio\u0301n integral sobre la evolucio\u0301n normativa y pra\u0301ctica en la materia. CAP\u00cdTULO I SISTEMA DE PREVENCI\u00d3N, DETECCI\u00d3N, PERSECUCI\u00d3N Y SANCI\u00d3N DEL LAVADO DE ACTIVOS EN CHILE Prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n, Persecuci\u00f3n y sanci\u00f3n 2. Principales modificaciones a la ley N\u00ba 19.913 CAP\u00cdTULO II ATRIBUCI\u00d3N DE RESPONSABILIDAD PENAL EN LA LEY N\u00ba 19.913: DESCRIPCI\u00d3N DE LAS CONDUCTAS T\u00cdPICAS PREVISTAS EN EL ART\u00cdCULO 27 Art\u00edculo 27 letra a) Primera Parte: tipo de ocultamiento del origen il\u00edcito de los bienes o \u201cblanqueo impropio\u201d 2. Art\u00edculo 27 letra a) Parte final: tipo de ocultamiento de los bienes mismos o \u201cblanqueo propio\u201d 3. Art\u00edculo 27 letra b): tipo de aislamiento o enriquecimiento Por blanqueo 4. Art\u00edculo 27 inciso 4\u00ba: tipo culposo de lavado de activos o cometido con negligencia inexcusable 5. Lavado de activos bajo la ley N\u00ba 21.595 de delitos econ\u00f3micos 6. Etapas de configuraci\u00f3n del delito de lavado de activos CAP\u00cdTULO III DEBERES NEGATIVOS Y POSITIVOS EN EL CONTEXTO DE LA PREVENCI\u00d3N Y SANCI\u00d3N DEL LAVADO DE ACTIVOS Responsabilidad por organizaci\u00f3n y responsabilidad institucional 2. Intervenci\u00f3n delictiva en delitos de infracci\u00f3n de deber 3. Deberes de sujetos obligados CAP\u00cdTULO IV EL LAVADO DE ACTIVOS COMO DELITO DE INFRACCI\u00d3N DE DEBER Y CONFIGURACI\u00d3N DE DEBERES POSITIVOS EN EL ORDENAMIENTO JUR\u00cdDICO CHILENO Aspectos generales Pol\u00edtica de prevenci\u00f3n de lavado de activos como instituci\u00f3n positiva Relaci\u00f3n entre ley administrativa y penal en el marco del delito de lavado de activos Manifestaci\u00f3n de deberes positivos en la prevenci\u00f3n del lavado de activos 4.1. Ley N\u00b0 19.913 4.2. Normativa vigente de la Unidad de An\u00e1lisis FinancieroA) Circular N\u00ba 6 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a los bancos (de 29 de septiembre de 2005) B) Circular N\u00ba 7 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) y Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) aplicable a sujetos obligados distintos de bancos y casas de cambio (de 6 de marzo de 2006) C) Circular N\u00ba 11 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) y recaudaci\u00f3n realizada por terceros y periodicidad de env\u00edo del registro (de 5 de septiembre de 2006) D) Circular N\u00ba 16 sobre env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a los bancos (de 28 de diciembre de 2006) E) Circular N\u00ba 17 sobre env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a las casas de cambio (de 8 de marzo de 2007) F) Circular N\u00ba 18, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos, aplicable a las casas de cambio, empresas de transferencia de dinero y empresas de transporte de valores y dinero (de 11 de mayo de 2007) G) Circular N\u00ba 19, que imparte instrucciones para el registro y env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 22 de mayo de 2007) H) Circular N\u00b0 34, que imparte instrucciones para el registro y env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 25 de octubre de 2007) I) Circular N\u00ba 35, que imparte instrucciones para reporte de operaciones en efectivo para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 19 de noviembre de 2007) J) Circular N\u00ba 36, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos para Administradoras de Fondos de Pensiones (de 28 de diciembre de 2007) K) Circular N\u00b040, que imparte instrucciones para registrarse en la UAF y para el env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicables a usuarios de zonas francas (de 22 de septiembre de 2008) L) Circular N\u00b0 42, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos aplicables a notarios y conservadores (de 30 de septiembre de 2008) M) Circular N\u00b0 46, que contempla la Circular N\u00b039 e imparte instrucciones a los usuarios de zonas francas sobre la mantenci\u00f3n de registros de Debida Diligencia del Cliente (DDC) (de 6 de abril de 2011) N) Circular N\u00b049, que ordena y sistematiza instrucciones impartidas por la UAF<\/p>\n","protected":false},"featured_media":3189,"comment_status":"open","ping_status":"closed","template":"","meta":{"inline_featured_image":false,"_joinchat":[]},"product_brand":[],"product_cat":[38,30],"product_tag":[],"class_list":["post-3136","product","type-product","status-publish","has-post-thumbnail","product_cat-editorial-der-ediciones","product_cat-penal","product_shipping_class-a-convenir","first","instock","shipping-taxable","purchasable","product-type-simple"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/product\/3136","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/product"}],"about":[{"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/product"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3136"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3189"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3136"}],"wp:term":[{"taxonomy":"product_brand","embeddable":true,"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/product_brand?post=3136"},{"taxonomy":"product_cat","embeddable":true,"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/product_cat?post=3136"},{"taxonomy":"product_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bibliotecajuridicavirtual.cl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/product_tag?post=3136"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
\nSISTEMA DE PREVENCI\u00d3N, DETECCI\u00d3N, PERSECUCI\u00d3N Y SANCI\u00d3N DEL LAVADO DE ACTIVOS EN CHILE<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\n2. Principales modificaciones a la ley N\u00ba 19.913<\/li>\n<\/ol>\n
\nATRIBUCI\u00d3N DE RESPONSABILIDAD PENAL EN LA LEY N\u00ba 19.913: DESCRIPCI\u00d3N DE LAS CONDUCTAS T\u00cdPICAS PREVISTAS EN EL ART\u00cdCULO 27<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\n2. Art\u00edculo 27 letra a) Parte final: tipo de ocultamiento de los bienes mismos o \u201cblanqueo propio\u201d
\n3. Art\u00edculo 27 letra b): tipo de aislamiento o enriquecimiento Por blanqueo
\n4. Art\u00edculo 27 inciso 4\u00ba: tipo culposo de lavado de activos o cometido con negligencia inexcusable
\n5. Lavado de activos bajo la ley N\u00ba 21.595 de delitos econ\u00f3micos
\n6. Etapas de configuraci\u00f3n del delito de lavado de activos<\/li>\n<\/ol>\n
\nDEBERES NEGATIVOS Y POSITIVOS EN EL CONTEXTO DE LA PREVENCI\u00d3N Y SANCI\u00d3N DEL LAVADO DE ACTIVOS<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\n2. Intervenci\u00f3n delictiva en delitos de infracci\u00f3n de deber
\n3. Deberes de sujetos obligados<\/li>\n<\/ol>\n
\nEL LAVADO DE ACTIVOS COMO DELITO DE INFRACCI\u00d3N DE DEBER Y CONFIGURACI\u00d3N DE DEBERES POSITIVOS EN EL ORDENAMIENTO JUR\u00cdDICO CHILENO<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\nB) Circular N\u00ba 7 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) y Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) aplicable a sujetos obligados distintos de bancos y casas de cambio (de 6 de marzo de 2006)
\nC) Circular N\u00ba 11 sobre Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) y recaudaci\u00f3n realizada por terceros y periodicidad de env\u00edo del registro (de 5 de septiembre de 2006)
\nD) Circular N\u00ba 16 sobre env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a los bancos (de 28 de diciembre de 2006)
\nE) Circular N\u00ba 17 sobre env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicable a las casas de cambio (de 8 de marzo de 2007)
\nF) Circular N\u00ba 18, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos, aplicable a las casas de cambio, empresas de transferencia de dinero y empresas de transporte de valores y dinero (de 11 de mayo de 2007)
\nG) Circular N\u00ba 19, que imparte instrucciones para el registro y env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 22 de mayo de 2007)
\nH) Circular N\u00b0 34, que imparte instrucciones para el registro y env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 25 de octubre de 2007)
\nI) Circular N\u00ba 35, que imparte instrucciones para reporte de operaciones en efectivo para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 19 de noviembre de 2007)
\nJ) Circular N\u00ba 36, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos para Administradoras de Fondos de Pensiones (de 28 de diciembre de 2007)
\nK) Circular N\u00b040, que imparte instrucciones para registrarse en la UAF y para el env\u00edo de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Registro de Operaciones en Efectivo (ROE) aplicables a usuarios de zonas francas (de 22 de septiembre de 2008)
\nL) Circular N\u00b0 42, que imparte instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos aplicables a notarios y conservadores (de 30 de septiembre de 2008)
\nM) Circular N\u00b0 46, que contempla la Circular N\u00b039 e imparte instrucciones a los usuarios de zonas francas sobre la mantenci\u00f3n de registros de Debida Diligencia del Cliente (DDC) (de 6 de abril de 2011)
\nN) Circular N\u00b049, que ordena y sistematiza instrucciones impartidas por la UAF y estandariza la normativa vigente para prevenir el lavado de activos y el finaniamiento del terrorismo (de 3 de diciembre de 2012)
\nO) Circular N\u00b0 52, que modifica el umbral de los reportes de operaciones en efectivo (ROE) para todos los sujetos obligados se\u00f1alados en el inciso 1\u00ba del art\u00edculo 3\u00ba de la Ley N\u00ba 19.913 (de 25 de febrero de 2015)
\nP) Circular N\u00ba 53, que informa sobre obligaci\u00f3n de inscripci\u00f3n en registro de la UAF y de la oportuna informaci\u00f3n de cambios relevantes a todos los sujetos obligados se\u00f1alados en el inciso 1\u00ba del art\u00edculo 3\u00ba de la Ley N\u00ba 19.913 (de 9 de marzo de 2015)
\nQ) Circular N\u00b0 54, sobre prevenci\u00f3n del delito de financiamiento del terrorismo (de 27 de mayo de 2015)
\nR) Circular N\u00b0 55, que complementa Circulares UAF N\u00b0 49 y N\u00b0 54 en materia de prevenci\u00f3n del financiamiento del terrorismo (de 28 de diciembre de 2015)
\nS) Oficio Ordinario N\u00b0 428. Imparte instrucci\u00f3n relacionada con la obligaci\u00f3n legal de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) (de 6 de junio de 2016)
\nT) Circular N\u00b0 56, que define la periodicidad del Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) para los sujetos obligados por la Ley N\u00ba 19.913 que se indican (de 10 de junio de 2016)
\nU) Circular N\u00ba 57, que imparte instrucciones sobre obligaciones de identificaci\u00f3n y registro de beneficiarios finales de personas(estructuras jur\u00eddicas (de 12 de junio de 2017)
\nV) Circular N\u00ba 58, que instruye medidas de DDC para emisores y operadores de tarjetas de pago con provisi\u00f3n de fondos, y cualquier otro sistema similar (de 8 de noviembre de 2018)
\nW) Circular N\u00b0 59, que introduce modificaciones a la Circular N\u00b0 49 de 2012 (de 24 de mayo de 2019)
\nX) Circular N\u00b0 60, que introduce modificaciones a las circulares N\u00b0 49 de 2012 y N\u00b0 54 de 2015 (de 3 de septiembre de 2019)
\nY) Oficio Ordinario N\u00b0 1.745, que imparte directrices para la correcta y eficiente aplicaci\u00f3n de la Circular UAF N\u00b0 59 (de 6 de diciembre de 2019)
\nZ) Oficio N\u00b0 603, recomienda el uso de medios electr\u00f3nicos para el cumplimiento de diversas obligaciones que emanan de la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (de 2 de noviembre de 2021)
\nAA) Circular N\u00ba 61, que instruye sobre el alcance del cumplimiento de las obligaciones de la Ley N\u00ba 19.913 y las circulares dictadas por la UAF que aplican a las oficinas de representaci\u00f3n de bancos extranjeros en Chile (de 30 de diciembre de 2021)<\/p>\n
\nA) Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero (Bancos e Instituciones Financieras)
\na. Recopilaci\u00f3n Actualizada de Normas (RAN) sobre Transferencia Electr\u00f3nica de Informaci\u00f3n y Fondos de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero. Cap\u00edtulo 1-7, numeral 4.3. (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\nb. RAN sobre Clasificaci\u00f3n de Gesti\u00f3n y Solvencia. Cap\u00edtulo 1-13, letra E) del numeral 3.2 del T\u00edtulo II (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\ni. Evaluaci\u00f3n de la gesti\u00f3n de los bancos. Descripci\u00f3n del alcance de la evaluaci\u00f3n. Administraci\u00f3n y control de los riesgos y otras materias sujetas a evaluaci\u00f3n. Prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y la no proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva
\nc. RAN sobre Lavado de Activos de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero. Cap\u00edtulo 1-14 sobre Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (de 21 de abril de 2008) (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\nd. RAN sobre PEP de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero (antes Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras). Nuevo Cap\u00edtulo 1-16 sobre Operaciones con Personas Expuestas Pol\u00edticamente, que fue informado en la Circular SBIF N\u00ba 3.587 y que imparte instrucciones sobre las operaciones o contratos que se celebren con las denominadas PEP (de 4 de septiembre de 2015) (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\ne. Circular N\u00ba 1, normas generales para empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias (de 28 de noviembre de 2017) (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\nf. Circular N\u00ba 123, normas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicables a cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito (de 6 de julio de 2006) (actualizada el 9 de noviembre de 2022 por la Circular N\u00ba 2.325)
\nB) Superintendencia de Pensiones
\na. Norma General N\u00ba 110 sobre Prevenci\u00f3n de Lavado o Blanqueo de Activos de la Superintendencia de Pensiones. Modifica el T\u00edtulo XI del Libro IV sobre instrucciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado o blanqueo de activos, del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones. Imparte instrucciones respecto de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) (de 18 de abril de 2012)
\nC) Superintendencia de Casinos de Juego
\na. Circular Conjunta N\u00ba 50 de Unidad de An\u00e1lisis Financiero y N\u00ba 57 de Superintendencia de Casinos de Juego (de 28 de agosto de 2014)
\nD) Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero (antes Superintendencia de Valores y Seguros)
\na. Circular N\u00ba 2.070 sobre PEP, de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero. Modifica la Circular N\u00b0 1.809 (de 10 de agosto de 2006): instruye sobre las medidas de debida diligencia y conocimiento de clientes que deben aplicarse a las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) (de 19 de abril de 2012)
\nb. Circular N\u00ba 1.809 de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero. Imparte instrucciones sobre prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (de 10 de agosto de 2006)
\nc. Circular N\u00ba 1.680 de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero. Imparte instrucciones sobre prevenci\u00f3n y control de operaciones con recursos il\u00edcitos (de 29 de septiembre de 2003)<\/p>\n
\nDEBERES POSITIVOS SURGIDOS DE LA PRESTACI\u00d3N DE SERVICIOS FINANCIEROS BASADOS EN TECNOLOG\u00cdA: CRIPTOACTIVOS Y MONEDAS VIRTUALES<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\n2. Mecanismos utilizados Para el blanqueo y\/o el financiamiento del terrorismo a trav\u00e9s de monedas virtuales
\n3. Gu\u00eda de se\u00f1ales de alerta de la unidad de an\u00e1lisis financiero relativas a activos virtuales
\n4. Consecuencias regulatorias y reputacionales en relaci\u00f3n con la Prevenci\u00f3n del blanqueo y financiamiento del terrorismo Para los bancos, instituciones financieras e industria \u201cFintech\u201d<\/li>\n<\/ol>\n
\nDISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS DEL DEBER DE CUIDADO EN MATERIAS DE BLANQUEO DE ACTIVOS<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\nB) Isidoro blanco: negocios socialmente adecuados y delito de blanqueo de capitales
\nC) Kai Ambos: la justificaci\u00f3n como soluci\u00f3n a la colisi\u00f3n entre la lucha contra el blanqueo y el derecho a una elecci\u00f3n de defensa
\nD) Ricardo Robles Planas: espacios de riesgo permitido en relaci\u00f3n a los est\u00e1ndares normativos
\nE) Carlos G\u00f3mez-Jara: honorarios profesionales \u201cbona fides\u201d como barrera del abogado defensor frente al blanqueo
\nF) Javier S\u00e1nchez-Vera: delimitaci\u00f3n de la imputaci\u00f3n jur\u00eddico-penal en virtud de los subinstitutos de la imputaci\u00f3n objetiva
\nG) Georg Wirtz y Mateo bermejo: honorarios de los abogados defensores en causas penales y blanqueo de capitales desde una perspectiva europea<\/li>\n
\nEST\u00c1NDAR DE DILIGENCIA EXIGIBLE A SUJETOS NO OBLIGADOS<\/strong><\/b><\/p>\n\n
\n2. Medidas funcionalmente equivalentes<\/li>\n<\/ol>\n\n
\n1.1. Leyes
\n1.2. Circulares y oficios de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero
\n1.3. Normativa de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero (antes Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras)
\n1.4. Normativa de la Comisi\u00f3n para el Mercado Financiero (antes Superintendencia de Valores y Seguros)
\n1.5. Normativa de la Superintendencia de Pensiones
\n1.6. Normativa de la Superintendencia de Casinos de Juego<\/li>\n